本报通讯员 季璇 报道
　　本报讯 为有效防范结算账户开户风险，落实中国人民银行关于进一步加强电信网络新型违法犯罪有关事项的要求，近日，临商银行海曲支行积极行动，扎实开展尽职调查工作。
　　强化账户管理，开展持续识别。前台员工遵循“了解你的客户”的原则，严格核实客户身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿的真实性进行核实。开户前由大堂经理向客户递送“断卡”行动的宣传折页，并明确告知客户非法使用账户的相关法律责任和惩戒措施，切实做好开户环节的风险堵截，柜台经办人员结合实际情况开展尽职调查工作，审慎开通非柜面渠道业务。
　　加强制度学习，规范尽调流程。倡导员工学习最新的尽职调查相关文件制度，及时关注账户开立变化及新政策，对上级新规定的要求落实到位，在晨会中加强学习电信诈骗案例及反洗钱知识，工作中精准应用，保证调查工作的准确性，把客户尽职调查工作落到实处。同时，针对性开展相关反洗钱培训，提升员工对异常开户、账户异常使用的职业敏感性和风险警觉性。
　　加大宣传力度，普及金融知识。营业大厅综合运用展板海报、LED滚动屏等各种宣传渠道，向社会公众宣传出租、出借、出售银行账户的危害，以及为违法犯罪提供帮助应承担的法律责任，提高社会公众依法开立、使用银行账户的法律意识，引导客户自觉遵守银行账户管理政策，有效保障银行账户的安全使用。
　　下一步，临商银行海曲支行将持续响应“断卡”行动相关政策要求，严格履行岗位职责，有效推进客户尽职调查工作扎实开展，提升基层网点的风险防控能力，从源头上遏制网络电信诈骗案件多发高发态势，增强公众安全防范意识。